Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación Financiera

Se cuelan en tu economía silenciosamente y se instalan en tu vida casi sin que te des cuenta.

Mes a mes se cobran lo suyo y tú cada vez llegas más justo a la nómina siguiente.
Hablamos de gastos.

De pagos domiciliados.

Y, más concretamente, de suscripciones.

Quizá crees que a ti no te pasa, pero hay suscripciones de todo tipo.

A lo mejor no tienes Netflix, pero puede que tengas Spotify.

Quizá no pagas Amazon Prime, pero quizá vas a un gimnasio todos los meses.

Puede que no estés suscrito a ningún periódico o formación por suscripción, pero quizá sí tienes un carnet de socio de un club deportivo o tienes contratado algún canal de televisión para ver el fútbol que no televisan.

Por no hablar de los costes bancarios de mantenimiento de cuentas y tarjetas, o de los seguros que intentan venderte para casi cualquier cosa.

Las suscripciones están por todas partes.

El gasto medio anual en suscripciones audiovisuales en España es de 286 euros por hogar.

Y, por extraño que te parezca, la mitad de lo que tenemos contratado y pagamos mes a mes sin cuestionárnoslo apenas lo usamos.

Si tú también llegas a final de mes sin saber bien en qué se te va el dinero, probablemente haya unas cuantas suscripciones que revisar.

¿Cuáles? ¿Y cómo ponerle solución a todo esto?

La coach financiera Patricia Maradey nos lo cuenta en este episodio con todo lujo de detalles.

Así que resérvate un hueco, coge papel y boli y toma buena nota de todo.

Porque el gasto anual medio en España es de 286 euros solo en suscripciones audiovisuales.

Pero quizá en tu caso sea más.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:49 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera de IFP
04:07 - El gran peligro de no revisar los gastos que tienes
04:55 - El alarmante caso de una clienta con gastos altos y un nivel de vida insostenible
07:35 - Cómo optimizar tus ingresos antes de buscar más dinero
08:48 - Cuánto gasta cada hogar al año solo en suscripciones audiovisuales
10:25 - Cómo poner solución a estos gastos recurrentes
11:21 - La suscripción que le pagas al banco sin darte cuenta
13:19 - Deja de pagar por esto: ya es gratis en otros sitios
15:44 - Ser autónomo o empresa no es razón para pagar de más al banco
16:48 - El gran y peligroso problema de las suscripciones
20:31 - La formación por suscripción: ¿inversión o gasto?
21:53 - Cuando el 90 % de los clientes no saben lo que han contratado
23:54 - La trampa de los seguros de decesos (y de muchos otros seguros)
26:38 - Es posible que estés gastando más de 1.000 euros al año en esto
29:19 - ¿Y tú? ¿También tienes seguros duplicados?
30:41 - Qué tienen que ver tus hábitos con todo esto
33:11 - Canadá y dos estilos de vida radicalmente opuestos
34:03 - Por favor, haz esto si quieres llegar más tranquilo a final de mes
36:28 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-222/

Envía tus preguntas para Dimitri Uralov rellenando este formulario:
https://institutofinanzaspersonales.typeform.com/to/vPPzGPiN

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Canales de comunicación de Patricia Maradey
YouTube: www.youtube.com/@patriciamaradeyfinanzas
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Músicas utilizadas:
Scott_Holmes_Storybook
Scott Holmes_Our_Big Adventure

Entre un 50 % y un 70 % de los trabajadores sufren estrés financiero en el mundo.

Las preocupaciones económicas que rondan nuestra cabeza son responsables de gran parte del absentismo, la rotación laboral e incluso de muchas bajas laborales que sufren las empresas.

Pero hay algo más a lo que nuestra situación económica afecta:

La productividad.

Cada vez más empresas están empezando a darse cuenta de ello y están tomando medidas para ayudar a sus empleados a mejorar su situación financiera.

Starbucks, Bank of America, Walmart, Microsoft o Google son solo algunos ejemplos.

No hay duda:

El dinero es una de las tres principales fuentes de preocupación para millones de trabajadores.

Y, aunque muchas personas intentan solucionar ese malestar cambiando de empleo o buscando un salario más alto, lo cierto es que esa decisión rara vez resuelve el problema de fondo.

La solución suele estar en otro lugar.

Y precisamente de eso viene a hablarnos en este episodio el periodista y coach financiero Carlos Guillermo Domínguez.

De qué es realmente el estrés financiero, cómo afecta a nuestro trabajo y qué podemos hacer para combatirlo.

Sin duda, un episodio muy necesario para los tiempos que corren.

Y, si alguna vez has pensado en cambiar de trabajo como forma de mejorar tu economía, este episodio te interesa especialmente.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:49 - Bienvenida a Carlos Guillermo, periodista y coach financiero
03:43 - ¿Debería preocupar a una empresa la situación financiera de sus empleados?
05:31 - ¿Qué es el estrés financiero exactamente?
08:03 - Por qué los problemas de dinero nunca se solucionan con más dinero
09:30 - ¿Cómo afecta tu preocupación financiera a tu productividad en el trabajo?
11:20 - Estrés financiero y rotación laboral
12:22 - El error más frecuente que cometen las personas
14:41 - ¿Qué soluciones hay para combatir el estrés financiero?
18:33 - Por qué tener un método de gestión de tu dinero puede marcar la diferencia
22:11 - ¿De qué manera las empresas pueden ayudar a sus trabajadores con esto?
26:39 - ¿Qué principales avances están haciendo las empresas en este campo?
30:54 - Últimos consejos de Carlos Guillermo Domínguez
33:31 - Buzón de sugerencias y despedida

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En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-221/

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Scott_Holmes_Storybook
Scott Holmes_Our_Big Adventure

Compran ya.
Deciden rápido.
No esperan.

...

Parece que el largo plazo y los adolescentes son ideas incompatibles.

Y si hablamos de dinero, podríamos pensar lo mismo.

Al fin y al cabo, viven a otro ritmo y las redes sociales y los influencers que siguen tienen mucho que ver con la manera en que hacen uso y viven su dinero.

Por eso, cuando hablamos de educación financiera y adolescentes, la conversación suele acabar siempre en el mismo lugar:

El autocontrol.

Pero...

¿Realmente la solución está en controlar impulsos?

¿O más bien en aprender a pensar y entender mejor por qué tus hijos hacen lo que hacen?

Si te convence más la segunda pregunta, este episodio es para ti.

Porque en esta ocasión hemos invitado a la coach financiera especializada en adolescentes, Beltzane, para que dé respuesta a estas y otras muchas preguntas.

Resérvate un rato, manda a tu(s) adolescente(s) a la calle y tómate un tiempo para entender un poco mejor la manera en que los jóvenes entienden el dinero y cómo tú puedes ayudar a mejorar su forma de gestionarlo.

Ya nos dirás qué te ha parecido en comentarios ;)

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:24 - Bienvenida a Beltzane, coach financiera
04:04 - Autocontrol en adolescentes: ¿expectativa razonable o pura fantasía?
05:13 - Cómo separar nuestras emociones de las expectativas hacia nuestros hijos
09:32 - ¿Y si el problema nunca ha sido el autocontrol?
12:36 - Qué hacer cuando tu hija quiere comprarse las zapatillas que lleva todo el mundo
16:34 - ¿Existe alguna manera de educar a nuestros hijos en el autocontrol?
20:40 - La razón por la que no deberías evitar que tus hijos se equivoquen con su dinero
24:52 - La pregunta que define a quien prospera a pesar de sus circunstancias
27:10 - Situación difícil y mentalidad de víctima no son lo mismo. Beltzane explica por qué
29:38 - Por qué saber esperar no siempre es una virtud para tu dinero
31:20 - Un último consejo contraintuitivo para que tus hijos se lleven mejor con su dinero
35:21 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-220/

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Hay que invertir.

Necesitas invertir.

No queda otra.

Tienes que invertir.

Sin duda, ese es el mensaje central del sector de la educación financiera en este momento.

Al fin y al cabo, los gobiernos gobiernan como gobiernan y prometen lo que difícilmente cumplen.

Así que, ante tal panorama, el mensaje del sector que supuestamente se preocupa por enseñarte qué hacer con tu dinero es claro:

Invierte.

Pero ¿es realmente aceptable esta recomendación?
¿Es responsable este consejo?
¿Es verdaderamente una solución real al problema que tienen las personas con su dinero?

Desde IFP lo tenemos claro:

No.

Y, tal y como acostumbramos a hacer, hoy vamos a ir a contracorriente y te vamos a dar 3 razones por las que no deberías invertir tu dinero o dejarte llevar por un mercado que presiona para que lo hagas y que, sin duda, solo quiere tu dinero.

Nos lo cuenta Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales.

Y gratis, así que antes de hacer nada que te cueste dinero, escucha este episodio.

Porque lo que Dimitri tiene que decirte, te aseguro que te interesa.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:31 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
03:37 - ¿Por qué la idea de tener que invertir nuestro dinero está teniendo tanto éxito?
06:00 - ¿Hay alguna razón para no hacerlo? Dimitri te comparte 3
09:34 - ¿Y si dedicas primero 2 años a entender bien aquello en lo que vas a invertir?
11:57 - ¿Está siendo realmente responsable el mercado que te invita a invertir tu dinero?
12:51 - Lo sentimos, pero las inversiones no van a arreglar tu vida
13:22 - ¿Esperas conseguir con las inversiones el dinero que tu trabajo no te da?
16:58 - ¿Buscas en las inversiones la forma de dejar tu trabajo y hacer lo que te gusta?
17:58 - El camino más lento a la libertad financiera
21:37 - ¿Y si diseñas una vida de la que no quieras escapar?
22:37 - Por qué la inversión como creación patrimonial solo tiene sentido con grandes cantidades
25:51 - La primera palanca que te ayudará a hacer crecer tu dinero
28:21 - El origen de la riqueza: la palanca más potente para crear tu patrimonio
31:35 - Último consejo de Dimitri para no tener problemas de dinero
33:40 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas y podrás descargarte el ejercicio del que habla Dimitri en el episodio.
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-219/

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Ahorrar es básico.

Hasta el punto de que gente que todavía no lo ha logrado deja pasar de largo esta idea para centrarse en otras promesas del mercado que todavía no le tocan.

Lo dicen los gurús: ahorrar no es suficiente.

"¡La inflación!" — alarman.

¿El problema? Se lo dicen a gente que todavía no ha ahorrado para que les compren otra cosa más sexy que todavía no toca.

Sí, inversiones.

Y no hay nada malo en pensar en el futuro y querer proteger tu dinero.

El problema está si lo haces sin pensar en tu presente y preocupándote por proteger un dinero que todavía no logras ni retener en tu vida de manera metódica, consistente y constante.

Siempre ha pasado.

Subestimamos el poder del ahorro y sobrestimamos el dinero en la jubilación.

Pero, ¿qué sentido tiene tener dinero mañana si no lo tienes hoy?

¿Qué sentido tiene tener el futuro asegurado si no eres capaz de mantener tu presente?

¿Por qué invertimos en una esperada felicidad futura a costa de una vida gris, en trabajos que no nos gustan y sin tiempo para hacer por el camino lo que verdaderamente queremos?

Nos han confundido.

El dinero… el papel del dinero no es ese.

Y en este episodio tan necesario, Dimitri nos lo cuenta en profundidad para poder sacarle el mayor partido a nuestra economía.

Que muchas veces no es otra cosa distinta a nuestra vida.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:51 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
03:54 - ¿Es cierto que ahorrar ya no es suficiente?
07:35 - ¿Qué hacer una vez ya tienes ahorros?
08:52 - La pregunta que (casi) nadie se hace con su dinero
13:43 - Cuál es, para Dimitri, la manera más rentable de aprovechar tus ahorros
18:45 - ¿Trabajas mucho? ¿O haces muchas cosas?
21:18 - ¿Tienes claro el papel que cumple el dinero en tu vida?
22:02 - La pregunta que deberías hacerle constantemente a tu dinero
23:20 - ¿Cuál es la mejor inversión para tu dinero?
25:48 - Cómo afecta el ahorro a tu vida y a tus decisiones
29:08 - El gran problema de solucionar económicamente tu futuro
31:15 - Vas a trabajar toda tu vida. ¿Merece la pena no mirar en qué lo haces?
36:10 - Tú decides: ¿disfrutar del dinero mañana? ¿O hacerlo hoy y mañana?
39:47 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas.
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-218/

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