Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación Financiera

Ahorran.

Tienen hábitos que la mayoría soñaría con tener.

Y llevan sus cuentas personales y de negocio de forma más o menos ordenada.

Sin embargo, cada mes se enfrentan a la misma pregunta:

¿Realmente me puedo permitir este gasto?
¿O debería esperarme a más adelante?

En estos casos es fácil pensar que el problema es de disciplina.

Pero no olvidemos que esto también lo sufre la gente que ahorra y que es más o menos ordenada.

¿Qué pasa entonces?
¿Por qué ocurre esto?

Eso es lo que nos pregunta Gabriel, el ingeniero culpable de este episodio.

Y esas son las mismas preguntas que se hacen muchos autónomos y dueños de negocios en sus vidas y economías.

Hoy, en este episodio, Esteban le hace la pregunta a Dimitri.

La respuesta corta es que normalmente lo que falta detrás de todas esas buenas acciones y hábitos es un sistema a partir del cual tomar mejores decisiones con nuestro dinero.

La respuesta larga... la tienes en el episodio :)

Da igual si vives solo de tu nómina o de una actividad económica propia.

Toda economía, sea doméstica o de negocio, necesita un sistema.

Y en este episodio eso es de lo que Dimitri nos habla.

Qué es realmente un sistema
Por qué no tiene que ser complicado para funcionar
Y qué necesitas de verdad para dejar de preguntarte cada mes lo mismo, ya sea en tu casa o en tu negocio

Y hoy la solución no podría ser más fácil para ti.

Simplemente, dale al play y toma buena nota :)

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:12 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
02:59 - ¿En qué ha andado metido IFP este verano y en las últimas semanas?
05:25 - Por qué los emprendedores se sienten tan solos (y la mejor manera de solucionarlo)
08:48 - Ahorra cada mes, pero no sabe qué hacer con su dinero. ¿Cómo es posible?
12:22 - ¿Y tú? ¿Tienes un sistema?
16:20 - El primer paso que casi nadie da cuando tiene un negocio o varias fuentes de ingresos
20:53 - La cifra que revela si realmente estás cobrando lo que crees cobrar
27:39 - El socio silencioso que siempre reclama su parte, y casi todos olvidan
31:43 - Por qué mezclar economías es la peor decisión financiera que puedes tomar
33:41 - La pregunta que muy pocos se hacen al montar su sistema
34:31 - Las 4 etapas en la creación de un sistema
38:44 - ¿Por qué la mayoría de sistemas no sirven para nada y acaban sin usarse?
39:06 - Lo que una dieta sin azúcar te puede enseñar sobre tu gestión económica
40:11 - A qué se refiere Dimitri con "El ojo del amo engorda el ganado" al hablar de tu economía
42:48 - Lo primero que tienes que hacer con tu dinero, antes incluso de gastarlo
45:10 - Los 4 tipos de gastos que existen en cualquier economía
46:17 - La comida puede costarte 80 € o 600 € al mes. La diferencia está aquí
48:50 - Otra manera de ver tu presupuesto que te ayudará a mantenerlo e implementarlo
52:20 - El consejo final de Dimitri para quien le tiene miedo a la palabra "sistema"
56:14 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-229/

Envía tus preguntas para Dimitri Uralov rellenando este formulario:
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Accede a la grabación del Webinario "Lecciones para tu negocio"
https://institutofinanzaspersonales.com/ape/grabacion-webinario-lecciones/

Músicas utilizadas:
Scott_Holmes_Storybook
Scott Holmes_Our_Big Adventure

Si pensamos en el futuro y en nuestro dinero o en el de nuestros hijos, es difícil no hablar de fondos indexados u opciones de ahorro como las cuentas remuneradas.

Sin duda alguna, la idea es clara: ahorra, pon tu dinero en el sitio adecuado y dale tiempo.

Gracias al interés compuesto, tus ahorros crecerán exponencialmente y te harán la vida un poco más fácil a ti y a los tuyos.

Y, aunque suena bien y es una opción muy sensata, no todo el mundo lo hace.

¿Por qué? ¿Qué nos frena?

Y, centrándonos más en la inversión…

¿Cuál es la cara oscura de los fondos indexados?

Pues sobre estas y otras preguntas va este nuevo episodio del podcast de IFP.

Hablaremos de:

Madres que quieren asegurar el futuro económico de sus hijos.
Padres que quieren invertir unos ahorros para sus hijos en algún producto bancario.
Personas que, pese a ver solo ventajas, necesitan saber qué esconden realmente los fondos indexados como forma de inversión.

En definitiva, un episodio repleto de preguntas con un Dimitri Uralov listo para responderlas.

Desde IFP esperamos que lo disfrutes.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:30 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
04:38 - Cómo aprovechar el interés compuesto para asegurar el futuro a tus hijos
08:28 - ¿Es esta una motivación correcta?
09:22 - La mejor manera de preparar económicamente a tus hijos
11:56 - Otra forma de entender el interés compuesto que mucha gente pasa por alto
13:52 - Por qué deberías tomar las decisiones importantes en una servilleta
19:45 - ¿En qué producto bancario debería poner 20.000 € ahorrados para mis hijos?
25:38 - 3 preguntas que debes plantearte antes de pensar en productos bancarios
27:13 - Por qué deberías plantearte usar el dinero de tus hijos antes de dárselo
31:51 - Hazte estas preguntas antes de hacer nada con tu dinero
36:26 - No puede ser tan fácil. ¿Cuál es la cara oscura de los fondos indexados?
43:08 - Algo que debes saber sobre los fondos indexados
46:11 - Un fondo de alta rentabilidad con el que sus inversores perdieron dinero
47:49 - Algunas decisiones importantes que debes tomar antes de invertir
49:52 - ¿Y tú? ¿Qué compras realmente?
50:56 - Los fondos son solo una manera de invertir
54:39 - Últimos consejos de Dimitri
57:27 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-228/

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Es muy fácil pensar que, a más dinero ganemos, menos problemas económicos tendremos.

Sin embargo, es todavía más fácil encontrar a gente con nóminas de 3.000 € o más que vive más estresada y endeudada que quienes cobran la mitad que ellos.

Si preguntas al mercado, te dirá que es un problema de dinero: ganan poco, necesitan ganar más.

Pero nuestra pregunta es otra:

¿Por qué gente que gana menos tiene menos problemas financieros que otros que ganan más?

¿Por qué hay personas que ganan 1.800 € y viven mejor que otras que ganan 3.000 €?

¿Por qué viven con más tranquilidad, con más bienestar, menos estrés financiero y con mayor control sobre lo que ocurre en su vida y en su economía?

Interesante, ¿no crees?

Porque si el objetivo de la educación financiera es poder vivir con una mejor calidad de vida, hay algo que no nos están contando del todo bien ahí fuera.

Por eso, en este episodio hemos decidido llamar una vez más al periodista y coach financiero Carlos Guillermo Domínguez, quien responde a todas estas preguntas y nos habla, entre otras cosas, de:

Los errores más importantes que comete la gente que gana más dinero.
Los principales mitos que nos impiden prosperar económicamente.
Los hábitos detrás de las personas que disfrutan de la tranquilidad financiera a la que todos aspiramos.

Estos temas y muchos más en poco más de media hora.

Pocos planes son tan breves y tan productivos como este episodio.

Esperamos que lo disfrutes. 🙂

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:03 - Bienvenida a Carlos Guillermo, periodista y coach financiero
03:11 - ¿Por qué los problemas de dinero no se solucionan con más dinero?
04:16 - El origen de la tranquilidad financiera
05:40 - ¿Y tú? ¿Dirías que tienes bienestar financiero? Aquí la definición
07:14 - La habilidad que más dinero te va a dar en la vida
09:04 - ¿Llegas bien a final de mes? ¿Podrías asumir cualquier imprevisto?
11:05 - ¿Qué es lo que le pasa a la mayoría cuando aumenta sus ingresos?
13:42 - El momento en el que el dinero deja de ayudarte y hacerte feliz
15:22 - La inflación del estilo de vida: qué es y cómo nos afecta
17:41 - ¿Qué errores comete con su dinero la gente que gana 3.000 €?
20:25 - Cómo afectan el estrés financiero y las deudas a tu cerebro y a tu vida
23:07 - La mejor herramienta para evitarte problemas financieros
28:18 - ¿Cómo impactan las RR. SS. en nuestra relación con el dinero?
31:14 - Los 3 hábitos de las personas que tienen tranquilidad financiera
34:45 - Qué mitos impiden que nos vaya económicamente mejor
38:53 - Carlos Guillermo: el verdadero objetivo de la educación financiera
41:22 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-227/

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Las fábulas son cuentos que te regalan al final una moraleja o enseñanza.

A veces, te dicen lo que tienes que pensar o qué conclusión debes sacar tras leerlas.

Pero otras, dejan la posibilidad de que seas túquien saque algunos aprendizajes muy valiosos para aplicar al ámbito que quieras y con los que enseñar a tus hijos a desenvolverse mejor en la vida.

Y eso es justo lo que queremos hacer en este episodio del podcast junto a la coach financiera Beltzane:

Aplicar algunas de las mejores enseñanzas de 3 de los cuentos más populares que existen a la educación financiera y al dinero.

No.

Ninguno de ellos habla directamente sobre dinero.

Son 3 cuentos de toda la vida.

Pero desde IFP te aseguramos que pueden ayudar a los más pequeños a crecer con un poco más de consciencia y cultura financiera gracias a los aprendizajes que Beltzane extrae de ellos.

Si siempre te gustaron las fábulas, solo las entendiste tal y como te las contaron y quieres aprovecharlas como una herramienta muy potente para educar mejor a tus hijos en asuntos de dinero…

Este episodio te gustará.

Dale al play y toma buena nota.

Porque, tras este episodio, los cuentos se convertirán en una mina de conversaciones interesantes con tus hijos y en una fuente de enseñanzas y aprendizajes alternativos para alimentar su inteligencia financiera.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
02:22 - Bienvenida a Beltzane, coach financiera
03:15 - Cómo enseñar educación financiera a los niños a través de los cuentos
05:14 - 3 cuentos esenciales para aprender a hacer un mejor uso del dinero
07:18 - La hormiga y la cigarra: principales enseñanzas
09:43 - El gran problema de las moralejas: ¿y si la hormiga no disfruta y solo acumula?
13:45 - La educación financiera es una cuestión de grises
15:42 - La gallina de los huevos de oro: principales enseñanzas
17:09 - Lecturas alternativas de esta fábula para aprender educación financiera
20:19 - El peligro de las moralejas para la educación y las finanzas de los hijos
25:57 - Los pasos que todo el mundo se salta con su dinero
30:50 - Los 3 cerditos: principales enseñanzas
33:13 - ¿Es verdad que lo rápido y barato siempre sale más caro?
34:56 - Cuando lo barato sale efectivamente barato
37:49 - Una lectura alternativa al cuento de Los 3 cerditos
41:06 - Últimas ideas: cómo sacarle partido a los cuentos para mejorar nuestra gestión económica
43:45 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy:
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-226/

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Canales de comunicación de Beltzane Obanos
https://www.beltzane.com/
https://financesperso.beltzane.com/

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En algún momento de la vida de cualquier persona, llega esta pregunta:

¿Me hipoteco o no?

Y para los que toman la decisión de hacerlo, de repente, se despliega ante ellos un auténtico mar de dudas e infinidad de dificultades.

Para conseguir el dinero.
Para encontrar la casa adecuada.
Para conseguir un banco que le ofrezca una hipoteca.
Y, por último y más importante: para conseguir la hipoteca adecuada.

Todo es difícil, pero es justo en ese último paso donde se encuentra lo más crítico y donde la calidad de nuestras decisiones condiciona más nuestro futuro.

¿Cómo conseguir una buena hipoteca que no te condene de por vida a unas condiciones prohibitivas?

Pues en este episodio, la coach financiera Silvia Llorens nos lo cuenta desde su experiencia ayudando a muchas personas a conseguir las mejores condiciones posibles.

¿Quieres comprar casa?

Aquí en IFP no se nos ocurre una mejor manera de emplear tu tiempo antes de sentarte a negociar con tu banco.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:05 - Bienvenida a Silvia Llorens, coach financiera
04:53 - ¿Qué debemos hacer antes de ponernos a mirar pisos?
08:07 - Los gastos que la gente no ve cuando se plantea comprar una casa
09:15 - Por qué deberías huir de la financiación al 100 %
10:52 - ¿Qué porcentaje de tus ingresos debería irse en el pago de tu hipoteca?
12:54 - Esta oferta del banco es una auténtica locura para tu economía (no caigas)
14:34 - ¿Tenemos realmente capacidad de negociar con el banco?
16:09 - Qué números deberías hacer antes de hipotecarte
18:46 - Los principales errores que comete la gente cuando se hipoteca
23:16 - La trampa detrás de las vinculaciones: te bajan el tipo de interés, pero...
28:14 - El gran dilema: ¿hipoteca a tipo fijo o variable?
32:40 - ¿Qué debemos tener en cuenta a la hora de comparar hipotecas?
34:36 - TAE y TIN: ¿en cuál debes fijarte?
35:28 - ¿Merece la pena pagar tu hipoteca antes de tiempo? ¿Tiene sentido amortizarla?
39:17 - Disfrutar más del dinero vs amortizar hipoteca
41:16 - ¿Qué hacemos? ¿Reducir la cuota o amortizar hipoteca?
42:24 - ¿Cuándo y cómo amortizar la hipoteca?
43:33 - Los 2 ingredientes indispensables para tener una vida financiera más libre
44:36 - Últimos consejos de Silvia Llorens para una pareja que quiere hipotecarse
47:27 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-225/

Envía tus preguntas para Dimitri Uralov rellenando este formulario:
https://institutofinanzaspersonales.typeform.com/to/vPPzGPiN

Escríbenos a: podcast@institutofinanzaspersonales.com
Visita nuestra web: www.institutofinanzaspersonales.com

Canales de comunicación de Silvia Llorens
Página web: https://calmafinanciera.com
Sobre Silvia: https://calmafinanciera.com/quien-soy/
E-mail: quiero@calmafinanciera.com
Webinar gratuito: https://calmafinanciera.com/webinar

Músicas utilizadas:
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Scott Holmes_Our_Big Adventure